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省政府關(guān)于金融支持制造業(yè)發(fā)展的若干意見(jiàn)

發(fā)布時(shí)間:2024-06-07 閱讀量:

(蘇政規〔2023〕6號)



各市、縣(市、區)人民政府,省各委辦廳局,省各直屬單位:

制造業(yè)是支撐我省經(jīng)濟社會(huì )高質(zhì)量發(fā)展的主力軍。為深入貫徹黨的二十大精神,全面落實(shí)習近平總書(shū)記關(guān)于制造強國戰略重要論述,進(jìn)一步完善金融支持制造業(yè)保障體系,提升金融服務(wù)制造業(yè)發(fā)展質(zhì)效,推動(dòng)制造業(yè)高端化、智能化、綠色化發(fā)展,助力建設具有國際競爭力的先進(jìn)制造業(yè)基地和更高水平的制造強省,現提出以下意見(jiàn)。

一、進(jìn)一步加大銀行保險業(yè)支持制造業(yè)的力度

(一)保持制造業(yè)信貸合理穩定增長(cháng)。引導銀行業(yè)金融機構始終堅持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的經(jīng)營(yíng)理念,積極調整信貸投向和信貸結構,合理配置信貸資源,更好滿(mǎn)足制造業(yè)發(fā)展合理融資需求。穩步提高制造業(yè)貸款比重,擴大制造業(yè)中長(cháng)期貸款、信用貸款規模。圍繞“數實(shí)融合第一省”建設,精準對接智能制造融資需求,推動(dòng)制造業(yè)智能化改造數字化轉型。建立完善銀行保險業(yè)機構服務(wù)制造業(yè)效能評價(jià)機制,引導金融資源向制造業(yè)集聚。(省地方金融監管局、人民銀行南京分行、江蘇銀保監局按職責分工落實(shí))

(二)完善制造業(yè)企業(yè)融資產(chǎn)品和服務(wù)。完善不動(dòng)產(chǎn)融資抵押登記服務(wù),對金融機構和小額貸款公司、融資擔保公司、典當行等地方金融組織開(kāi)展抵押融資業(yè)務(wù),不動(dòng)產(chǎn)登記機構依法高效辦理不動(dòng)產(chǎn)登記手續。金融機構開(kāi)展動(dòng)產(chǎn)和權利融資業(yè)務(wù)的,依法依規通過(guò)動(dòng)產(chǎn)融資統一登記公示系統進(jìn)行登記公示。發(fā)展綠色信貸,支持制造業(yè)綠色低碳發(fā)展,促進(jìn)綠色低碳技術(shù)推廣應用。鼓勵保險機構依法合規開(kāi)展制造業(yè)貸款保證保險業(yè)務(wù),為缺乏抵押擔保手段的制造業(yè)中小企業(yè)適時(shí)提供增信服務(wù)。大力發(fā)展融資租賃業(yè)務(wù),為制造業(yè)企業(yè)技術(shù)改造、擴建生產(chǎn)線(xiàn)提供重點(diǎn)設備租賃服務(wù)。支持符合條件的重點(diǎn)城市和重點(diǎn)企業(yè)開(kāi)展產(chǎn)融合作試點(diǎn),提供信用貸款、融資租賃、融資擔保、質(zhì)押擔保等金融產(chǎn)品和金融服務(wù)。(省自然資源廳、省地方金融監管局、人民銀行南京分行、江蘇銀保監局按職責分工落實(shí))

(三)穩妥發(fā)展供應鏈金融。鼓勵銀行機構運用中征應收賬款融資服務(wù)平臺,開(kāi)發(fā)匹配中小微企業(yè)需求的應收賬款線(xiàn)上融資、“政采貸”等產(chǎn)品,建設政府采購履約保證保險平臺,降低企業(yè)履約成本。積極穩妥發(fā)展供應鏈金融服務(wù),支持銀行機構與制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)、倉儲及物流企業(yè)、科技平臺、商業(yè)保理機構加強合作,運用應收賬款、存貨與倉單質(zhì)押等方式,為產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)提供方便快捷的金融服務(wù)。依托核心企業(yè)構建上下游一體化、數字化、智能化的信息系統、信用評估和風(fēng)險管理系統,提升金融機構與實(shí)體企業(yè)數據和信息共享水平。在依法合規、風(fēng)險可控的前提下,加快推進(jìn)應收賬款證券化業(yè)務(wù)發(fā)展,盤(pán)活制造業(yè)企業(yè)存量資產(chǎn)。(省工業(yè)和信息化廳、省財政廳、省地方金融監管局、人民銀行南京分行、江蘇銀保監局、江蘇證監局按職責分工落實(shí))

(四)落實(shí)差別化制造業(yè)信貸政策。引導銀行機構加強對先進(jìn)制造業(yè)、戰略性新興產(chǎn)業(yè)和制造業(yè)數字化轉型行動(dòng)等項目的金融支持,聚焦制造業(yè)發(fā)展的薄弱環(huán)節,用好用足現有金融支持政策,積極幫扶前期信用良好、暫時(shí)遇困的企業(yè)。加大對傳統產(chǎn)業(yè)在設備更新、技術(shù)改造、綠色轉型發(fā)展等方面的中長(cháng)期資金支持。依據省航空航天產(chǎn)業(yè)重點(diǎn)發(fā)展企業(yè)名錄建立白名單制度,鼓勵銀行機構對白名單企業(yè)融資開(kāi)辟綠色通道。加強高耗能、高排放行業(yè)信貸風(fēng)險管理,嚴格控制不符合國家產(chǎn)業(yè)政策的項目融資。細化產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)信貸管理要求,建立差異化的分類(lèi)管理機制,避免盲目抽貸、斷貸、壓貸。(省發(fā)展改革委、省科技廳、省工業(yè)和信息化廳、省國資委、省地方金融監管局、人民銀行南京分行、江蘇銀保監局按職責分工落實(shí))

(五)改進(jìn)制造業(yè)信貸服務(wù)激勵約束機制。鼓勵銀行機構建立健全制造業(yè)信貸專(zhuān)業(yè)化服務(wù)機制,明確職責部門(mén)和任務(wù)分工,優(yōu)化制造業(yè)經(jīng)濟資本分配和考核權重設置,合理界定盡職認定和免責情形,引導金融資源向制造業(yè)傾斜。在風(fēng)險可控前提下,適度下放貸款審批和產(chǎn)品創(chuàng )新權限,優(yōu)化評審評議流程,提高分支機構“敢貸愿貸”積極性。(人民銀行南京分行、江蘇銀保監局按職責分工落實(shí))

(六)發(fā)揮保險風(fēng)險保障作用。引導保險機構提升制造業(yè)企業(yè)風(fēng)險保障水平,完善科技保險服務(wù),加大對知識產(chǎn)權、科研物資設備和科研成果質(zhì)量的保障力度,依法合規為制造業(yè)企業(yè)提供綜合性保險解決方案。(省工業(yè)和信息化廳、江蘇銀保監局按職責分工落實(shí))

二、著(zhù)力提高制造業(yè)企業(yè)直接融資比重

(七)擴大債券發(fā)行規模。支持各類(lèi)制造業(yè)企業(yè)通過(guò)發(fā)行企業(yè)債券、公司債、直接債務(wù)融資工具等方式,降低融資成本,合理匹配融資期限。擴大公司信用類(lèi)債券發(fā)行規模,拓展可交換債券、可轉換債券市場(chǎng)。主動(dòng)跟進(jìn)制造業(yè)企業(yè)“融資替代”后的配套金融需求,高效提供市場(chǎng)操作、資金管理、結算辦理、財務(wù)顧問(wèn)、風(fēng)險監控等金融服務(wù)。積極發(fā)展綠色債券、科技創(chuàng )新債、高收益債券、項目收益債券、專(zhuān)項債券、綠色資產(chǎn)證券化等創(chuàng )新金融工具。(人民銀行南京分行、江蘇證監局按職責分工落實(shí))

(八)拓寬股權融資渠道。支持符合省先進(jìn)制造業(yè)集群、重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈和戰略性新興產(chǎn)業(yè)方向的制造業(yè)企業(yè),通過(guò)首發(fā)、增發(fā)、配股以及新三板、區域性股權市場(chǎng)定向增發(fā)等方式,在多層次資本市場(chǎng)進(jìn)行股權融資。支持和引導上市公司通過(guò)整體上市、定向增發(fā)、資產(chǎn)收購等形式,進(jìn)行行業(yè)整合和產(chǎn)業(yè)升級,提高優(yōu)勢企業(yè)證券化水平。積極發(fā)揮財政政策對企業(yè)上市、掛牌融資等方面的引導支持作用。大力發(fā)展創(chuàng )業(yè)投資基金等各類(lèi)股權投資基金,吸引更多社會(huì )資本投資制造業(yè)企業(yè)。鼓勵有條件的地區設立天使投資基金,引導天使投資機構對種子期、初創(chuàng )期的制造業(yè)企業(yè)進(jìn)行股權投資。鼓勵保險資金通過(guò)市場(chǎng)化方式投資產(chǎn)業(yè)基金,加大對先進(jìn)制造業(yè)的支持力度。支持有條件的產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)設立產(chǎn)業(yè)創(chuàng )投基金,為產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)提供股權融資服務(wù)。(省發(fā)展改革委、省科技廳、省工業(yè)和信息化廳、省財政廳、省國資委、省地方金融監管局、江蘇銀保監局、江蘇證監局按職責分工落實(shí))

三、強化多元金融服務(wù)促進(jìn)制造業(yè)競爭力提升

(九)引導制造業(yè)企業(yè)高水平對外開(kāi)放。鼓勵金融機構開(kāi)展跨境人民幣業(yè)務(wù),支持制造業(yè)企業(yè)使用人民幣進(jìn)行國際結算,鼓勵制造業(yè)企業(yè)使用人民幣對外投資。積極開(kāi)展內保外貸、貿易融資、買(mǎi)方信貸、賣(mài)方信貸等國際金融業(yè)務(wù),支持優(yōu)質(zhì)外貿企業(yè)擴大出口,支持優(yōu)勢制造業(yè)企業(yè)投資并購國際先進(jìn)裝備制造業(yè)等高技術(shù)產(chǎn)業(yè),提升技術(shù)水平、優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結構。支持企業(yè)以境外資產(chǎn)和股權、礦權等權益為抵押獲得貸款。鼓勵境內制造業(yè)企業(yè)利用境外市場(chǎng)發(fā)行股票、存托憑證、債券和資產(chǎn)證券化等產(chǎn)品。開(kāi)展匯率風(fēng)險管理服務(wù)專(zhuān)項行動(dòng),豐富市場(chǎng)匯率避險產(chǎn)品和交易渠道,擴展銀行服務(wù)半徑,促進(jìn)銀企服務(wù)對接,有效推動(dòng)匯率避險服務(wù)增量擴面。發(fā)揮出口信用保險保障功能,運用統保平臺,加大出口信用保險對自主品牌、自主知識產(chǎn)權、戰略性新興產(chǎn)業(yè)的支持力度,提高中長(cháng)期出口信用保險覆蓋面,充分發(fā)揮中長(cháng)期出口信用保險和海外投資保險的風(fēng)險保障和融資便利作用,促進(jìn)境外項目投融資合作。(省發(fā)展改革委、省商務(wù)廳、人民銀行南京分行、江蘇銀保監局、江蘇證監局按職責分工落實(shí))

(十)支持制造業(yè)企業(yè)兼并重組。鼓勵金融機構完善并購融資業(yè)務(wù),合理確定期限。鼓勵銀行機構對制造業(yè)企業(yè)采用聯(lián)合授信的方式予以融資支持,有效遏制企業(yè)多頭融資、過(guò)度融資。支持符合條件的制造業(yè)企業(yè)通過(guò)發(fā)行優(yōu)先股、企業(yè)債券、可轉換債券等籌集兼并重組資金,有效降低兼并重組企業(yè)債務(wù)負擔和杠桿率。推動(dòng)國有企業(yè)加大先進(jìn)制造業(yè)、戰略性新興產(chǎn)業(yè)布局力度,鼓勵證券公司、資產(chǎn)管理公司、股權投資基金以及產(chǎn)業(yè)投資基金等參與企業(yè)兼并重組。發(fā)揮市場(chǎng)在企業(yè)兼并重組中的決定性作用,引導金融機構與企業(yè)自主協(xié)商、妥善解決企業(yè)兼并重組中的金融債務(wù)重組問(wèn)題,切實(shí)維護債權人合法權益。(省發(fā)展改革委、省工業(yè)和信息化廳、省國資委、省地方金融監管局、人民銀行南京分行、江蘇銀保監局、江蘇證監局按職責分工落實(shí))

四、切實(shí)減輕制造業(yè)企業(yè)融資成本

(十一)健全制造業(yè)企業(yè)續貸轉貸機制。鼓勵銀行機構為符合條件的制造業(yè)企業(yè)提供無(wú)還本續貸、比例還貸等服務(wù)。有序開(kāi)展小微企業(yè)轉貸業(yè)務(wù),引導國有資本、社會(huì )資本共同建立公益性轉貸基金或者轉貸服務(wù)公司。鼓勵金融機構與公益性轉貸基金或者轉貸服務(wù)公司合作,緩解制造業(yè)企業(yè)資金周轉難題,有效降低綜合融資成本。(省工業(yè)和信息化廳、省地方金融監管局、人民銀行南京分行、江蘇銀保監局按職責分工落實(shí))

(十二)優(yōu)化信貸風(fēng)險分擔機制。推動(dòng)銀行機構改進(jìn)信貸管理制度,積極構建國家融資擔?;?、銀行、省級再擔保機構、融資擔保機構等多方風(fēng)險分擔機制,在有效管控風(fēng)險的基礎上,降低對擔保、抵押物的依賴(lài)。發(fā)揮各級政府性融資擔保、再擔保機構增信作用,加大對制造業(yè)貸款的擔保支持力度,提高制造業(yè)企業(yè)貸款獲得率。省財政對融資擔保機構開(kāi)展的單戶(hù)擔保金額1000萬(wàn)元(含)以下,擔保費率不超過(guò)1.5%的小微企業(yè)融資擔保業(yè)務(wù),按其承擔的擔保責任比例最高給予年化1%的擔保費補貼。(省財政廳、省地方金融監管局、江蘇銀保監局按職責分工落實(shí))

五、統籌發(fā)揮財政資金對金融資源的撬動(dòng)作用

(十三)強化政府投資基金運用。財政部門(mén)切實(shí)履行政府出資人職責,規范和完善政府參與各類(lèi)投資基金的投資決策機制、激勵機制和退出機制,重點(diǎn)支持戰略性新興產(chǎn)業(yè)融合集群發(fā)展項目、戰略性新興產(chǎn)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈構建項目、重大數字新型基礎設施建設和應用示范項目、制造業(yè)智能化改造數字化轉型及新興產(chǎn)業(yè)培育發(fā)展項目、重點(diǎn)行業(yè)制造業(yè)企業(yè)轉型升級等。(省發(fā)展改革委、省工業(yè)和信息化廳、省財政廳按職責分工落實(shí))

(十四)整合放大財政資金作用。充分利用省普惠金融發(fā)展風(fēng)險補償基金,引導金融機構開(kāi)發(fā)低門(mén)檻、低成本、高效率的專(zhuān)項信貸產(chǎn)品,為符合條件的制造業(yè)中小微企業(yè)提供融資服務(wù)。進(jìn)一步完善“小微貸”“蘇科貸”“蘇信貸”等政銀合作產(chǎn)品,發(fā)揮省普惠金融發(fā)展風(fēng)險補償基金服務(wù)平臺作用,加大推廣力度,提升征信賦能水平,有效擴大政銀合作產(chǎn)品融資規模和覆蓋面,鼓勵各地用好貸款風(fēng)險補償機制,撬動(dòng)金融資源加大對制造業(yè)企業(yè)支持力度。(省財政廳、省科技廳、省工業(yè)和信息化廳、省地方金融監管局、人民銀行南京分行、江蘇銀保監局按職責分工落實(shí))

六、努力營(yíng)造制造業(yè)企業(yè)良好金融環(huán)境

(十五)多形式開(kāi)展政銀企融資對接。各級工業(yè)和信息化部門(mén)、金融管理部門(mén)發(fā)揮橋梁作用,推動(dòng)銀企信息溝通,暢通資金對接渠道。組織編制年度省重大工業(yè)項目等各類(lèi)項目清單,通過(guò)定期發(fā)布企業(yè)融資信息、舉辦融資洽談活動(dòng)等方式,常態(tài)化開(kāi)展政銀企融資對接。鼓勵有條件的地區探索開(kāi)展金融支持制造業(yè)發(fā)展專(zhuān)項改革試點(diǎn),建立制造業(yè)金融服務(wù)長(cháng)效機制。(省工業(yè)和信息化廳、省地方金融監管局、人民銀行南京分行、江蘇銀保監局按職責分工落實(shí))

(十六)防范化解制造業(yè)企業(yè)債務(wù)風(fēng)險。對符合國家產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向、主業(yè)相對集中、技術(shù)先進(jìn)、產(chǎn)品有市場(chǎng)、暫時(shí)遇到困難的制造業(yè)企業(yè),金融管理部門(mén)應當強化與地方政府的配合,用好民營(yíng)企業(yè)融資會(huì )診幫扶等機制,按照市場(chǎng)化、法治化原則,“一企一策”實(shí)施精準幫扶。積極協(xié)調組建金融債權人委員會(huì )或者聯(lián)合授信委員會(huì ),幫助穩定企業(yè)融資環(huán)境。支持企業(yè)通過(guò)引入戰略投資、增資擴股、兼并重組、市場(chǎng)化債轉股等方式盤(pán)活資產(chǎn),減輕債務(wù)負擔,促進(jìn)達成重整方案。健全企業(yè)律師、公證顧問(wèn)等制度機制,提供合規審查、金融賦強公證等法律服務(wù)。在依法合規、風(fēng)險可控的前提下,支持符合條件的金融機構穩妥開(kāi)展不良貸款證券化試點(diǎn)。對喪失救治價(jià)值的企業(yè),依法穩妥處置,及時(shí)隔離風(fēng)險傳染,防止發(fā)生連鎖反應。(省法院、省發(fā)展改革委、省司法廳、省地方金融監管局、省稅務(wù)局、人民銀行南京分行、江蘇銀保監局、江蘇證監局按職責分工落實(shí))

(十七)提高金融司法服務(wù)保障水平。在金融審判中,對有名無(wú)實(shí)、質(zhì)價(jià)不符的借款息費,依法不予支持,切實(shí)降低制造業(yè)企業(yè)綜合融資成本,審慎采取財產(chǎn)保全措施,靈活處置資產(chǎn),幫助制造業(yè)企業(yè)減負紓困、恢復發(fā)展。高效審理執行金融案件,強化契約精神,嚴厲打擊逃廢金融債權行為,依法保護金融債權。加強金融審判專(zhuān)業(yè)化建設,推動(dòng)優(yōu)化金融審判機制,深化金融糾紛多元化解機制建設成果,加強金融等行業(yè)專(zhuān)業(yè)性調解組織建設,提升金融矛盾糾紛化解質(zhì)效。積極引導有挽救價(jià)值的制造業(yè)企業(yè)通過(guò)破產(chǎn)重整、和解等程序,穩妥解決債務(wù)危機。加強司法、公安執法與金融管理部門(mén)的溝通協(xié)作,依法嚴懲金融犯罪,力求達到“三個(gè)效果”的有機統一,維護金融市場(chǎng)秩序和金融安全。(省法院、省檢察院、省公安廳、省司法廳按職責分工落實(shí))

(十八)創(chuàng )設銀企互信的信用環(huán)境。依托省綜合金融服務(wù)平臺和省級企業(yè)征信服務(wù)平臺,建設完善省級融資信用服務(wù)平臺,加大涉企信用信息共享、歸集和應用力度,推動(dòng)涉企信用信息和金融信用信息深度融合,創(chuàng )新征信產(chǎn)品和服務(wù)。引入更多與財政支持政策和貨幣政策工具掛鉤的政策性金融產(chǎn)品,依托平臺的金融產(chǎn)品、政策發(fā)布、融資需求、信息中介、征信服務(wù)等資源,提升“政銀企”對接效率,拓展首貸、信用貸覆蓋面,降低制造業(yè)企業(yè)融資成本。加強社會(huì )信用體系建設,探索“以信促融”模式,引導金融機構對誠信企業(yè)不隨意抽貸、斷貸、壓貸,引導制造業(yè)企業(yè)珍惜信用,不惡意欠息、不逃廢債務(wù),積極營(yíng)造良好的區域信用環(huán)境。(省發(fā)展改革委、省財政廳、省地方金融監管局、人民銀行南京分行、江蘇銀保監局按職責分工落實(shí))

本意見(jiàn)自2023年7月1日起施行,有效期至2028年6月30日?!妒≌P(guān)于金融支持制造業(yè)發(fā)展的若干意見(jiàn)》(蘇政發(fā)〔2016〕122號)同時(shí)廢止。




江蘇省人民政府

2023年5月20日
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